C’est le grand jour !
Après une année entière d’efforts (de travail et relationnel).
Après des semaines à préparer et à répéter les arguments.
Voici le moment de la demander, cette augmentation !
20 euros par mois ?
Ou 40 euros ?
Cette année, cela sera compliqué.
Comme l’année passée en fait…
Et probablement comme l’année prochaine.
Il y a toujours des bonnes (fausses) excuses pour refuser quelques dizaines d’euros de plus par mois
Alors à quoi bon y mettre tant d’énergie ?
Comme on le dit souvent, on n’est jamais mieux servi que par soi-même !
Alors pourquoi demander un peu quand vous pouvez vous servir vous-même, et beaucoup plus ?
Donc oubliez cette augmentation.
La meilleure augmentation que vous pouvez avoir est l’augmentation que vous vous donnez vous-même !
Et la voici !
Voici la première ligne d’un tableau d’amortissement pour un crédit immobilier de 100.000 euros sur 20 ans.
Mois 1 :
Mensualité : 450 euros =
Capital : 360 euros
+
Intérêts : 90 euros
Vous avez bien lu :
Capital, 360 euros.
Voici donc 360 euros de capital payés.
360 euros qui entrent directement dans votre patrimoine.
En gros, une augmentation de 360 euros par mois.
Et encore, simplement pour un bien qui s’autofinance.
Mais à cela il faudra probablement ajouter d’autres choses
Si par exemple vous revendez le bien dans 10 ans pour 130.000 euros.
Vous voici avec l’équivalent d’une augmentation supplémentaire de 250 euros par mois (30.000 divisé par 120 mois = 250 euros par mois).
Si on fait les comptes
Un petit bien à 100.000 euros qui s’autofinance, c’est l’équivalent d’une augmentation de 360 + 250 = 610 euros par mois.
Pas en salaire.
Mais en épargne.
Ce qui est beaucoup plus intéressant !
Une somme qui entre chaque mois dans votre patrimoine ET QUI Y RESTE !
Voilà pourquoi votre salaire doit servir vos investissements
Et pourquoi, quand on commence dans l’investissement, le temps et l’énergie sont mieux investis là que partout ailleurs !
La meilleure augmentation que j’ai jamais eue, c’est le premier bien immobilier que j’ai acheté.